ETF 들어보셨나요? 자산 관리에 관심을 가진 분은 ETF를 들어보셨을 것입니다. 오늘도"ETF에 관심을 가져라, 시작해 봐라, 알아봐라, 시도해 봐라."하는 분들이 많이 계시더군요. 그래서 ETF란 무엇인지, ETF 세금은 얼마나 내는지, ETF의 종류는 무엇이 있는지에 대해 정보를 공유할 겸 말씀드리려 합니다. 한번 같이 알아볼까요?
ETF란 무엇인가요?
주변에서 말하는 ETF는 무엇일까요? ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로써 상장지수펀드를 의미합니다. 흔히 펀드와 주식의 장점을 합쳐서 거래소에서 상장되어 주식처럼 실시간으로 거래할 수 있도록 하도록 만든 상품이라고 알려져 있습니다. 원래 펀드는 펀드매니저 또는 은행을 통해서 거래하는 방식이며 펀드매니저가 상품을 담아서 운용하기 때문에 실시간으로 거래하기 어렵다는 단점이 있지만, 이에 반해 ETF는 펀드를 주식처럼 개인이 거래할 수 있도록 만들었기 때문에 쉽게 접근이 가능하죠.
ETF를 하는 이유가 뭔가요?
아무래도 ETF를 하는 여러 이유가 있겠죠. 1) 투자 옵션의 다양성 & 거래 용이성, 3) 세금 혜택 측면, 4) 유동성과 투명성 등의 장점이 있습니다. 아래에서 내용 한 번 알아보겠습니다.
① 투자 옵션의 다양성과 거래 용이성
ETF는 다양한 투자 옵션을 제공합니다. 주식, 채권, 원자재, 금융, 기술, 에너지 등에 다양한 투자 포폴리오가 있고, 분산투자를 통해 리스크를 줄이는 데 도움이 됩니다. 또한, 앞서 말했듯이 ETF는 거래소에서 상장되어 주식처럼 실시간으로 거래할 수 있기 때문에 투자자들이 거래하기에 매우 유용합니다.
② 세금 혜택 측면
ETF는 상품 종류에 따라서 세금을 적게 낼 수도 있습니다. 일반적으로 주식 ETF 같은 경우에는 적은 세금 부담을 가지고 있습니다. 추가로 일정 금액 이상 수익이 났을 때는 적은 세율로 자산을 관리할 수 있고, 일정 금액 이하에서는 세금 공제를 통해 자산을 관리할 수 있습니다.
③ 유동성과 투명성
ETF는 주식과 같이 매수와 매도가 가능하므로 투자 상품을 매도해 현금화할 수도 있고 가지고 있는 자산을 매수해 투자에 유동적으로 이용할 수 있습니다. 또한, ETF는 일반적으로 보유하고 있는 자산들을 일정 주기를 가지고 공개하여 투명성을 가지고 있습니다. 이를 통해 투자자가 투자 포트폴리오가 어떻게 구성되어 있는지 파악할 수 있고, 더불어 리스크를 파악할 수 있습니다.
ETF의 종류는 무엇이 있나요?
국내 주식에 투자할 때 기업의 Potential을 보고 투자를 많이 하지만, 기업의 Potential을 잘 알지 못하거나 기업에 대해 무지할 때는 일반적으로 시가총액, 거래량, 상장주식 수 등을 많이 보는 것처럼 ETF도 처음 시작하실 때 시가 총액 순위를 확인하여 감을 먼저 잡으시는 것이 좋습니다.
① 국내 주식형 ETF TOP 5
시가총액 | 거래량 | 수익률 | |
KODEX 200 | 70,921 억원 | 4,720,635 주 | 3.78 % |
TIGER 200 | 23,572 억원 | 1,063,843 주 | 3.89 % |
KODEX 레버리지 | 22,024 억원 | 14,504,432 주 | 7.02 % |
KODEX 200TR | 21,445 억원 | 133,939 주 | 3.91 % |
TIGER 2차전지테마 | 13,878 억원 | 1,079,049 주 | 4.43 % |
② 해외 주식형 ETF TOP 5
시가총액 | 거래량 | 수익률 | |
TIGER 미국나스닥 100 | 30,346 억원 | 155,802 주 | 2.63 % |
TIGER 미국 S&P500 | 29,135 억원 | 1,954,187 주 | 3.64 % |
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 | 22,500 억원 | 1,720,548 주 | 5.66 % |
TIGER 미국테크 TOP10 INDXX | 20,417 억원 | 984,594 주 | 4.25 % |
TIGER 차이나전기차 SOLACTIVE | 19,968 억원 | 1,890,794 주 | 7.87 % |
* 2024년 3월 26일 Company Guide 1month 기준
일반 주식과 ETF 세금 차이점 정리
일반 주식과 ETF는 세금을 과세하는 것에 차이점이 있습니다. 정리된 내용을 보면서 자산 관리에 도움이 될 상품 또는 계좌를 선택하시길 바랍니다.
① 계좌 유형 별 세금
상품 | 구분 | 일반 주식 계좌 | ISA 계좌 | 해외 주식 계좌 |
국내 주식형 ETF | 매매 차익 | - | - | - |
분배금 | 15.4% | 일반형 : 200만원까지 비과세 농어민형: 400만원까지 비과세 초과분 : 9.9% |
- | |
국내 상장 및 기타 ETF | 매매 차익 | - | ||
분배금 | - | |||
해외 주식형 ETF | 매매 차익 | - | - | 기본공제 : 250만원 초과분 : 22% |
분배금 | - | - | 15.4% |
② 상품별 세금
증권거래세 | 매매차익 세금 | 배당 세금 | 손익통상 | 종합과세대상 | |
주식 | 0.2% | - | 15.4% (2,000만원 이하) 종합과세대상 (2,000만원 초과) |
- | 해당 |
국내 주식형 ETF | - | - | - | ||
국내 상장 및 기타 ETF | - | 15.4% | - | ||
해외 주식형 ETF | - | 22% (기본공제 250만원) |
가능 | - |
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